Start-365.ru

Работа и Занятость
113 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Менеджер по финансовым продуктам обязанности

Должностная инструкция менеджера по продажам финансовых продуктов.

УТВЕРЖДЕНО
Приказом № 60 /ДИ
от « 10 » сентября 2012 г.
ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ
Должность: «Менеджер по продажам финансовых продуктов»
Подразделение: «Отдел розничных продаж»
Организация: ЗАО «Логистика»

1. Общие положения
1.1. Менеджер по продажам финансовых продуктов ЗАО «Логистика» (далее — Компания) осуществляет свою деятельность на торговой точке (далее — ТТ) с целью максимизации продаж товаров и услуг на ТТ.
1.2. Менеджер по продажам финансовых продуктов непосредственно подчиняется руководителю ТТ (Управляющему магазином, Администратору). В период отсутствия указанных вышестоящих лиц Менеджер по продажам финансовых продуктов подчиняется сотруднику, временно выполняющему их обязанности.
1.3. Назначение на должность и освобождение от нее производится приказом Генерального директора Компании, по представлению руководителя ТТ.
1.4. Менеджер по продажам финансовых продуктов в своей работе руководствуется действующим законодательством РФ, локальными нормативными актами Компании, настоящей должностной инструкцией, приказами и распоряжениями Генерального директора Компании и своего непосредственного руководителя.
1.5. На должность Менеджера по продажам финансовых продуктов назначается работник, имеющий образование не ниже среднего, владеющий ПК на уровне пользователя.
2. Должностные обязанности
Основные задачи:
2.1. Обеспечение максимального уровня продаж дополнительных услуг и финансовых продуктов на ТТ.
2.2. Осуществление продажи товаров в кредит и оформление кредитных карт.
2.3. Обеспечение качества обслуживания покупателей ТТ.
2.4. Осуществление продажи товарно-материальных ценностей (далее — ТМЦ) и услуг через кассу. Обеспечение сохранности ТМЦ на ТТ.
2.5. Соблюдение законодательства и локальных нормативных актов компании.
2.6. Постоянное повышение квалификации.
2.7. Обеспечение надлежащего состояния внешней и внутренней рекламы, торгового оборудования и салона ТТ.
Основные функции, выполняемые Менеджером по продажам финансовых продуктов в рамках выполняемых задач:
2.1.1. Предлагать дополнительные услуги и финансовые продукты, предоставляемые ТТ.
2.1.2. Консультировать покупателей по услугам и финансовым продуктам, представленным на ТТ (выявлять потребности покупателей, предлагать несколько
альтернативных вариантов услуг и финансовых продуктов, продаваемых Компанией и отвечающих потребностям покупателей, осуществлять сравнительное изложение характеристик дополнительных услуг и финансовых продуктов).
2.1.3. Предлагать сопутствующие товары из других товарных групп, представленных в салоне ТТ.
2.1.4. Информировать покупателя о проводимых специальных акциях, предлагать услуги и финансовые продукты, которые продаются в рамках специальных акций.
2.1.5. Оказывать абонентское обслуживание операторов сотовой связи.
2.1.6. Оформлять подключение к интернету и ТВ.
2.1.7. Оформлять полисы ОСАГО.
2.1.8. Участвовать в локальных промо-акциях с распространением рекламных материалов на ТТ.
2.2.1. Консультировать клиентов по вопросам приобретения товаров в кредит или выдачи кредитной карты.
2.2.2. Проводить первичный контроль документов, представленных покупателями для оформления в банке-партнере кредита на товар или услугу.
2.2.3. Отправлять заявки на выдачу кредита либо оформления кредитной карты в банк-партнер, только на основании оригинала представленного покупателем Паспорта гражданина РФ на его имя и, только в его присутствии.
2.2.4. Обеспечивать корректное заполнение кредитной документации (заявки на выдачу кредита либо оформление кредитной карты, отправляемые в банк-партнер, должны содержать только информацию предоставленную клиентом).
2.2.5. Проводить продажу товаров в кредит через кассу.
2.2.6. Обеспечивать хранение, учет кредитных карт и их выдачу, а также проводить инвентаризацию карт согласно действующим Инструкциям.
2.2.7. Осуществлять рекламации проданных в кредит товаров, оформлять рекламационную документацию.
2.2.8. Обеспечивать хранение и передачу оформленных банковских документов, в установленном порядке, в банк-партнер, в соответствии с договором с банком-партнером.
2.2.9. Не разглашать третьим лицам, в т.ч. сотрудникам Компании, индивидуальный код доступа к программному обеспечению банков-партнеров и Компании.
2.3.1. Соблюдать стандарты работы с покупателями, установленные в Компании.
2.3.2. Осуществлять предпродажную подготовку товаров и комплектов услуг: их распаковку, сборку, комплектование, проверку эксплуатационных свойств.
2.3.3. Осуществлять упаковку товара.
2.3.4. Составлять и заключать договора на обслуживание с операторами сотовой связи, в соответствии с принятыми в Компании локальными нормативными актами.
2.3.5. При продаже товаров и услуг, в случае, если это предусмотрено локальными нормативными актами, осуществлять заверение копий документов покупателей/клиентов (абонентов, потенциальных абонентов и т.п.). В том числе указывать на данных копиях свои персональные данные (ФИО), номер присвоенного сотруднику штрих-кода, а так же свою подпись и дату заверения копии документа. Иные требования к порядку заверения копий документов могут быть указаны в соответствующих инструкциях по реализации товаров и услуг1.
2.3.6. Оформлять паспорта и/или гарантийные талоны, заполняя все необходимые реквизиты в соответствии с локальными нормативными актами Компании. Обеспечивать корректное заполнение сопроводительной документации на продажу услуг.
1 Указание сотрудником персональных данных осуществляется только при условии подписания сотрудником согласия на обработку его персональных данных в объеме и на условиях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
2.3.7. Сообщать руководителю ТТ обо всех отзывах в книге жалоб и предложений.
2.3.8. Принимать участие в разрешении конфликтных ситуаций с клиентами, принимать претензии клиентов по качеству реализованного товара или услуги, при необходимости направлять жалобы клиентов в отделы/службы в соответствии с принятыми в Компании локальными нормативными актами.
2.3.9. Находиться на рабочем месте в форменной рабочей одежде, иметь опрятный внешний вид.
2.4.1. Получать от покупателя денежные средства за приобретаемые товары и услуги согласно сумме, указанной в ценниках, с соблюдением следующего порядка:
а) четко называть сумму полученных денег и класть полученные от покупателя деньги на виду у покупателя отдельно от любых (иных) денег;
б) пробивать на контрольно-кассовой машине чек;
в) называть сумму причитающейся покупателю сдачи, убирать полученные от покупателя деньги в кассу и выдавать покупателю сдачу вместе с чеком (бумажные купюры и разменная монета выдаются одновременно).
2.4.2.* Проводить обязательную идентификацию плательщика при приеме платежей2, если сумма платежа от одного плательщика в адрес одного получателя по одному основанию превышает 15 000,00 рублей. Идентификация производится на основании документов, удостоверяющих личность гражданина, которые должны быть действительны на дату их предъявления. В случае отказа плательщика от проведения идентификации Менеджер по продажам финансовых продуктов должен отказать в приеме платежей.
Менеджеру по продажам финансовых продуктов запрещается:
— сообщать плательщику о целях проведения идентификации;
— осуществлять дробление суммы платежа на несколько платежей для уклонения от проведения идентификации.
2.4.3. Выдавать деньги за возвращаемый покупателями товар по чекам на этот товар и только при наличии разрешения руководителя ТТ или сотрудника, его заменяющего.
2.4.4. Осуществлять выдачу денежных средств в иных случаях, предусмотренных локальными нормативными актами Компании.
2.4.5. Осуществлять пересчет денежной наличности в кассе до начала и после окончания работы. О любых расхождениях незамедлительно сообщать руководителю ТТ. Документально оформлять выявленные расхождения в соответствии с локальными нормативными актами Компании.
2.4.6. Следить за соблюдением соответствия Х-отчета текущему наличию денежных средств.
2.4.7. Бережно обращаться с деньгами (не загрязнять их и не производить каких-либо надписей на бумажных купюрах).
2.4.8. Участвовать в проверке наличия товаров и комплектов услуг, полученных со склада, на основании товарно-транспортных накладных.
2.4.9. Осуществлять перемещение принятого товара и комплектов услуг в специальное помещение ТТ, отведенное для хранения товара (складское помещение).
2.4.10. Обеспечивать хранение ТМЦ, в соответствии с локальными нормативными актами Компании.
2.4.11. При демонстрации товара не допускать его бесконтрольного нахождения у покупателей.
2.4.12. После демонстрации товаров покупателям производить незамедлительное перемещение нереализованных товаров в складские помещения.
2 Прием платежей – прием денежных средств, направленных на исполнение обязательств физических лиц перед поставщиком по оплате товаров, работ, услуг. Например, подарочные сертификаты, платежи ОСС, дорогостоящие контракты ОСС, страховые премии и т.д.
2.4.13. В течение рабочего дня внимательно следить за витринами с товаром и за сохранностью товаров и комплектов услуг на витринах ТТ.
2.4.14. Постоянно следить за технической исправностью запирающих устройств витрин и сообщать об их неисправности руководителю ТТ.
2.4.15. По завершении рабочего дня перемещать нереализованный товар в складские помещения.
2.4.16. Готовить товары и комплекты услуг к инвентаризации.
2.4.17. Участвовать во внутренних сверках остатков товаров и комплектов услуг на ТТ. В случае выявления расхождений незамедлительно сообщать об этом руководителю ТТ.
2.4.18. Принимать участие в установлении лиц, виновных в причинении ущерба, выявленного в результате инвентаризации, принимать участие в распределении ущерба, причиненного членами коллектива торговой точки, между установленными виновными лицами.
2.5.1. Взаимодействовать с контролирующими органами при осуществлении ими проверок ТТ.
2.5.2. Сообщать незамедлительно руководителю ТТ обо всех проверках, проводимых представителями государственных органов на ТТ.
2.5.3. Исполнять распоряжения и приказы непосредственного руководства и администрации Компании.
2.6.1. Проходить обязательную сертификацию и ресертификацию всех операторов сотовой связи.
2.6.2. Регулярно посещать учебные программы, рекомендуемые руководителем ТТ и проводимые тренерами компании.
2.7.1. Оформлять витрины согласно правилам расстановки товара, утвержденным в Компании, и контролировать их внешний вид;
2.7.2. Обеспечивать чистоту и порядок в торговом зале (торговой секции) и на своем рабочем месте.
2.7.3. Производить своевременное пополнение запасов товара и комплектов услуг в торговом зале, контролировать их сохранность и исправность, соблюдать правила эксплуатации оборудования.
2.7.4. Получать и подготавливать упаковочный материал.
2.7.5. Заполнять и прикреплять ярлыки цен, согласно действующему прайс-листу.
3. Требования к квалификации
Менеджер по продажам финансовых продуктов должен знать:
3.1. Правила торговли.
3.2. Устройства и правила эксплуатации обслуживаемого контрольно-кассового аппарата.
3.3. Локальные нормативные акты Компании, касающиеся выполнения своих непосредственных обязанностей.
3.4. Политику информационной безопасности (Положение). Правила, регламенты и инструкции, регламентирующие обработку персональных данных.
3.5. Программно-оперативный комплекс «1С — Рарус».
3.6. Правила внутреннего трудового распорядка Компании (далее ПВТР).
3.7. Инструкцию по технике безопасности Компании.
3.8. Инструкцию по охране труда Компании.
3.9. Инструкцию по пожарной безопасности Компании.
3.10. Инструкцию по защите коммерческой тайны Компании.
3.11. Инструкцию о порядке проведения идентификации плательщиков и совершения операций с денежными средствами.
4. Права
Менеджер по продажам финансовых продуктов имеет право:
4.1. Требовать от руководства компании создания соответствующих условий работы, в целях обеспечения качественного и своевременного выполнения своих должностных обязанностей.
4.2. Взаимодействовать с работниками других структурных подразделений компании по вопросам, связанным с его должностными обязанностями.
4.3. Вносить предложения по совершенствованию организации работы и обеспечению сохранности собственности компании на ТТ.
5. Ответственность
Менеджер по продажам финансовых продуктов несет ответственность:
5.1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в пределах, определенных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
5.2. За правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности, — в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.
5.3. За несоблюдение положений политик информационной безопасности Компании, включая правила обработки и обеспечения безопасности персональных данных.
5.4. За несоблюдение кассовой дисциплины.
5.5. За причинение материального ущерба – в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.
5.6. За нерациональное использование предоставленных материальных, финансовых, трудовых и информационных ресурсов.
5.7. За неисполнение и ненадлежащее исполнение локальных нормативных актов, касающихся выполнения своих непосредственных обязанностей, а также локальных нормативных актов, распространяющихся на всех сотрудников ТТ.
5.8. За сохранность ТМЦ в рамках заключенных с ним договоров о материальной ответственности.
5.9. За несоблюдение правил о противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма – административную и уголовную ответственность, предусмотренную действующим законодательством.
С должностной инструкцией ознакомлен(-а), с ее требованиями согласен(-на), обязуюсь выполнять; один экземпляр получил(-а) на руки:
_____________/____________________________________________/_________________
(подпись сотрудника) (ФИО) (дата ознакомления)

Читать еще:  Менеджер по развитию направления

Как стать хорошим менеджером по продаже финансовой услуги

Что такое хорошо и что такое плохо. Для финансового менеджера?
Как стать фин. менеджером и какие услуги продаются лучше всего?
Как продавать услуги в торговых точках? На все эти вопросы можно найти ответ в этой статье.

Менеджер по финансовым продуктам и его обязанности

Менеджер по продаже финансовых продуктов занимается оформлением кредитов и дополнительных услуг на торговых точках. На такую должность охотно берут начинающих, без опыта работы с неполным высшим образованием или сразу же после ВУЗа. Работа кредитным специалистом на торговой точке может стать отличным стартом в вашей карьере как в этом банке, так и в других финансовых компаниях.

Кредитный специалист работает в торговом зале магазина или салона. Он привлекает клиентов, рассказывает о своих услугах и оформляет понравившийся товар в кредит. Кроме того, менеджер должен продавать страховые полисы на случай летального исхода, получения инвалидности нерабочей группы, потери места работы по сокращению. Нередко в обязанности банковского сотрудника некоторых финансовых компаний входит и перевод в негосударственный пенсионный фонд, оформление дебетовых карт, услуги СМС-оповещения, почтового уведомления о состоянии счета, страхования личных вещей на случай утраты. Конечно же, из всего арсенала дополнительных услуг, заемщики чаще всего пользуются услугой страхования жизни и здоровья, понимая масштабы последствий при возможных страховых случаях.

Бывает, что на подобных должностях задерживаются и по нескольку лет (нет вакансий, высокий уровень безработицы в вашем городе). Кроме того, держит вполне достойная для молодых людей заработная плата и, хотя порою и туманные, но все же, теоретически возможные перспективы должностного подъема. Можно ли работать в кредитном отделе магазина и быть при этом успешным сотрудником, довольным своей работой в полной мере?

Что такое хорошо и что такое плохо

Все дополнительные услуги стоят средств – денег из кармана клиента. Чем больше вы продаете, тем больше будет ваша премия («голый» же оклад, как правило, равен минимальной заработной плате). Кроме того, выполнения определенных, достаточно жестких, показателей требует и вышестоящие начальство. С теми, кто не справляется с поставленными планами, обычно прощаются уже после второго такого неудачного месяца.

И вот тут возникает дилемма – с одной стороны, необходимость оформления кредитного договора, продажи максимум услуг, а с другой – клиент, которому нужен самый дешевый и самый выгодный продукт. Да, и не забываем про конкурентов, которые только и ждут, когда потенциальный заемщик уйдет от вас и обратится за помощью в другой банк.

У новичков может возникнуть соблазн обмануть клиента. Например, молча оформить страховку, умолчать о процентах, «занизить» переплату в рублях. Стоит иметь в виду, что, вообще-то, введение в заблуждение лиц при оформлении кредитной документации – это подсудное дело. Клиент придет домой, эйфория от нового приобретения немного поубавится, и, будьте уверены, он еще раз просмотрит всю документацию. Ваш заемщик вернется к вам, пожалуется в магазин, в ваш банк, устроит скандал и, скорее всего, с вами расстанутся. Хорошо еще, если не уволят по статье.

То, что хорошо для обычного среднестатистического специалиста в офисе, может быть совсем не здорово при работе на торговой точке. Дело в том, что работая в магазине, вы не являетесь его сотрудником, вас окружают не коллеги, а конкуренты. В лучшем случае в таком «коллективе» удастся придерживаться нейтральных отношений. В худшем – придется бороться за свое место под солнцем в ежедневном столкновении. Уводить клиента или нет – дело совести каждого, порою это просто невыгодно, ведь, по сути, заемщику все равно, где оформить кредит (да-да, ваш банк «замечательный и особенный» только для вас), самое главное, чтобы дешевле. Попробуйте договориться внутри кредитного отдела, установить какие-то правила и рамки для комфортной работы.

Так как же продавать хорошо оплачиваемые продукты, быть честным с клиентом и сделать так, чтобы он не ушел оформлять кредит в другой банк?

Секреты мастерства кредитного специалиста на торговой точке

Обычно простейшим навыкам продаж обучают во время специальных тренингов, проводимых финансовой компанией-работодателем. Если ранее вам уже приходилось работать в сфере продаж товаров или услуг, то наверняка вы знакомы с основными этапами заключения сделки. Кредитный специалист, работая в торговом зале, следует определенному сценарию:

  1. Приветствие — доброжелательным тоном специалист здоровается с клиентом.
  2. Установление визуального контакта — непременная улыбка специалиста, сообщение своего имени и должности.
  3. Выяснение потребностей с помощью наводящих вопросов. Специалист активно интересуется способом оплаты (наличными или в кредит?).
  4. Презентация своих услуг. На этом этапе менеджер может рассказать о проходящих акциях, сделать предварительные расчеты, пригласить на свое рабочее место.
  5. Работа с возражениями. Потенциального заемщика может что-то не устраивать в вашем банке, в конкретном продукте, в дополнительной услуге. Важно рассказать обо всем так, чтобы сомнений не осталось.
  6. В случае согласия клиента, специалист оформляет кредитный договор, проводит все необходимые операции.
  7. Завершение сделки происходит в таком же доброжелательном тоне, клиенту дается как можно больше полезной информации, звучит предложение обращаться в банк снова.
Читать еще:  Менеджер по рекламе отзывы

Казалось бы, все просто, но чего стоит только пункт по работе с возражениями клиента! Тем не менее, навыки продаж приходит с опытом, а вместе с ним – и уверенность. Трудно продать какой-либо кредитный продукт, если вы сами не верите в него, считаете какую-либо услугу сплошной аферой для выкачивания из клиентов денег. Вы не видите никаких выгод в страховании? Вы никогда не оформите его! Кроме того, о предоставляемых кредитах и сопутствующих продуктах менеджер должен знать практически все достоинства и недостатки. Никто не заставляет вас утаивать негативные моменты, но позитивные должны быть весомее, интереснее и ярче. Ну а поскольку информация в банках часто обновляется, то вы постоянно должны находиться в процессе обучения и быть в курсе изменений.

Также, согласно корпоративной этике, запрещено слишком неформальное общение с клиентом. При всей вашей доброжелательности, у заемщика должно сохраняться впечатление, что он обратился в достойную, серьезную и, главное, надежную организацию. Фривольность, жаргон и прочие уличные «прелести» лучше приберечь для других случаев.

В любом случае, работая на должности менеджера по продажам финансовых услуг, вы получите бесценный опыт общения, научитесь убеждать и бороться с возражениями, презентовать услуги на языке выгоды. У вас будет время разобраться в себе и понять, насколько работа в банке соответствует желаемому и стоит ли двигаться дальше в том же направлении.

Должностная инструкция финансового менеджера

В настоящее время в России повышается спрос на специалистов в области финансов — финансовых директоров, финансовых менеджеров, финансовых управляющих. Зачастую в литературе наименования должностей «финансовый директор», «финансовый менеджер» и «финансовый управляющий» употребляются как синонимы. Обусловлено это тем, что пока на законодательном уровне не проведена регламентация трудовых функций специалистов в области финансов.

Более или менее выраженная структура персонала, решающего финансовые вопросы, характерна для банков, кредитных учреждений, трастовых компаний, брокерских фирм, бирж и других специализированных организаций. О четком распределении функций между финансовыми работниками можно говорить в отношении иностранных компаний или зарубежных представительств. Так, например, в иностранных компаниях принято, что руководство всей финансовой работой осуществляет вице-президент по финансам, которому подчиняются начальник финансового отдела и главный бухгалтер. Последние в свою очередь осуществляют руководство финансовыми менеджерами, экономистами, бухгалтерами, аналитиками и другими специалистами в области финансов и бухгалтерского учета.

На российских промышленных, торговых и иных предприятиях четкого понимания структуры финансового менеджмента пока нет. Поэтому на небольшом предприятии работник, отвечающий за финансовую работу, произвольно (как правило, по решению директора предприятия) называется или финансовый директор, или финансовый менеджер. При этом совсем не берется в расчет ни наличие подчиненных как таковых, ни самостоятельность или подчиненность вышестоящему должностному лицу, ни объем трудовых функций. Если финансовый менеджмент в зарубежной финансовой науке считается относительно новым явлением, то в отечественной практике — тем более. Только со временем специалисты по персоналу смогут провести четкую регламентацию функций финансовых менеджеров разных звеньев управления.

Следует сказать, что если взять Job Description (что-то вроде аналога должностной инструкции в иностранных компаниях), например, должностей «Financial Director», «Financial Manager», то и в них четкого разделения функций нет. Но в то же время наименования должностей используются и как синонимы, и как различные понятия.

Как мы уже отмечали, наиболее четкой регламентацией функций финансовых менеджеров характеризуются банковские и кредитные учреждения, брокерские фирмы и трастовые компании. Так, например, в последнее время банки вводят институты персональных финансовых менеджеров. Их основными обязанностями являются: оказание помощи клиентам в вопросах, связанных с управлением их счетами; выдача профессиональных рекомендаций по вопросам использования различных финансовых инструментов, позволяющих увеличивать капитал; координация работы клиентов со всеми структурными подразделениями банка; разработка схем наиболее выгодного размещения или привлечения денежных средств; предложения по минимизации налогооблагаемой базы; содействие установлению деловых связей с инвесторами, партнерами по другим направлениям финансового развития клиента; оказание помощи в техническом оформлении финансовых договоров и банковской документации. Кстати, такая должность в банке называется именно «финансовый менеджер». Работники, занимающие эту должность, подчиняются финансовому управляющему или вице-президенту банка по финансовым вопросам.

На производственных, транспортных, торгово-посреднических и иных предприятиях выделяется ряд схем разделения трудовых функций между работниками, занимающимися финансовой работой.

Вот некоторые из них:

Первая. Руководство всей финансовой работой осуществляет финансовый директор или финансовый управляющий, или начальник финансового отдела. Его основными обязанностями являются разработка и принятие финансовой политики предприятия, организация работ по финансовому анализу, планированию и управлению финансовыми ресурсами, постановка задач перед подчиненными работниками. В число последних входят финансовые менеджеры, экономисты по финансовой работе, финансовые аналитики, финансовые эксперты и т.д. При такой организации персонала финансовые менеджеры относятся к среднему и низшему звену управления. Чаще всего функции между менеджерами распределяются по отдельным направлениям (например, ответственный за налоговое планирование и налоговую отчетность, ответственный за работу с ценными бумагами, пр.).

Исходя из базовых понятий теории менеджмента финансовый директор или финансовый управляющий выступает менеджером высшего звена. Поэтому зачастую на предприятиях, использующих данную схему организации труда, работника, который осуществляет руководство всей финансовой работой вместо финансового директора или финансового управляющего, называют главным или старшим финансовым менеджером.

Вторая. На предприятии вводится должность финансового менеджера, который обладает значительной свободой и самостоятельностью в решении финансовых вопросов и является ответственным не только за разработку финансовой политики, но и за непосредственную ее реализацию, т.е. самостоятельно осуществляет поиск источников финансирования, ведет переговоры, заключает договоры и т.д. Он обязан точно знать необходимые и ожидаемые суммы на счетах предприятия, управлять этими суммами, принимать участие в формировании себестоимости, ценообразовании и решении еще массы вопросов. То есть он должен быть руководителем и исполнителем в одном лице.

Приводимые ниже образцы должностных инструкций носят общий характер. Мы попытались представить функциональное место финансового директора в первой схеме и финансового менеджера — во второй. Обусловлено это тем, что четкую регламентацию функций финансовых менеджеров среднего и низшего звена (в первой схеме) можно осуществить только на конкретном предприятии, исходя из: объема задач, поставленных перед финансовой службой; организационной структуры; количества штатных единиц; других параметров.

ИНСТРУКЦИЯ ФИНАНСОВОГО МЕНЕДЖЕРА

1. Финансовый менеджер относится к категории руководителей.

2. На должность финансового менеджера назначается лицо, имеющее высшее профессиональное (экономическое) образование и стаж работы по специальности в области организации финансовой деятельности не менее

Охрана Труда

Должностная инструкция финансового менеджера

Должностная инструкция финансового менеджера

  1. Общие положения

1.1 Настоящая должностная инструкция определяет функциональные обязанности, права и ответственность финансового менеджера.

1.2 Финансовый менеджер относится к категории руководителей.

1.3 Финансовый менеджер назначается на должность и освобождается от должности в установленном действующим трудовым законодательством порядке приказом директора предприятия и освобождение от должности производится приказом директором предприятия по представлению финансового директора (начальника финансового отдела).

Читать еще:  Менеджер по персоналу где учиться

1.4 Взаимоотношения по должности:

финансовому директору (начальнику финансового отдела)

Лицо, назначенное директором предприятия

  1. Квалификационные требования финансового менеджера:

высшее профессиональное (экономическое)

стаж работы по специальности в области организации финансовой деятельности не менее 3 лет; 5 лет

Законодательные и нормативные правовые документы, определяющие требования к финансово-хозяйственной деятельности предприятия.

Состояние и перспективы развития финансовых рынков и рынков сбыта продукции (товаров, услуг, работ).

Принципы организации финансовой работы на предприятии.

Порядок составления финансовых планов, прогнозных балансов и бюджетов денежных средств, планов реализации продукции (товаров, услуг, работ), планов по прибыли.

Систему финансовых инструментов, обеспечивающих управление финансовыми потоками.

Основы управления собственным капиталом предприятия.

Методы оценки финансовых активов, доходности и риска.

Основы управления оборотным капиталом, модели формирования собственных оборотных средств.

Принципы определения предпринимательского риска.

Порядок краткосрочного и долгосрочного кредитования предприятия, привлечения инвестиций и заемных средств, использования собственных средств.

Правила выпуска и процедуру приобретения ценных бумаг.

Порядок распределения финансовых ресурсов, определения эффективности финансовых вложений.

Принципы финансового контроля.

Порядок и формы финансовых расчетов.

Принципы и методы налогообложения.

Способы уплаты налогов и сборов.

Характеристику основных налогов и сборов Украины.

Стандарты финансового учета и отчетности.

Средства вычислительной техники, телекоммуникаций и связи.

Основы трудового законодательства.

  1. Документы, регламентирующие деятельностьфинансового менеджера

3.1 Внешние документы:

Законодательные и нормативные акты, касающиеся выполняемой работы.

3.2 Внутренние документы:

Устав предприятия, Приказы и распоряжения директора предприятия (финансового директора, начальника финансового отдела); Положение о финансовом отделе, Должностная инструкция финансового менеджера, Правила внутреннего трудового распорядка.

  1. Должностные обязанностифинансового менеджера

4.1. Управляет финансовыми средствами предприятия с целью получения прибыли.

4.2. Разрабатывает проекты перспективных и текущих финансовых планов, прогнозных балансов и бюджетов денежных средств.

4.3. Разрабатывает нормативы оборотных средств и проводит мероприятия по ускорению их оборачиваемости.

4.4. Разрабатывает мероприятия по управлению структурой капитала и определяет цену капитала.

4.5. Анализирует финансово-экономическое состояние предприятия и результаты его деятельности.

4.6. Проводит мероприятия, направленные на обеспечение платежеспособности предприятия, предупреждение образования и ликвидацию неиспользуемых материально-технических ресурсов, повышение рентабельности производства, увеличение прибыли, снижение издержек на производство и реализацию продукции (товаров), укрепление финансовой дисциплины.

4.7. Обеспечивает выполнение финансового плана и бюджета, плана по прибыли и другим финансовым показателям.

4.8. Разрабатывает методы регулирования финансовых результатов производственной деятельности предприятия (определение оптимальных вариантов формирования элементов себестоимости производства, распределения затрат, ценообразования, пр.).

4.9. Управляет активами предприятия (финансирование текущей производственной деятельности; инвестиции, направляемые предприятием на техническое развитие (реконструкцию, обновление и ремонт оборудования, выпуск новых видов продукции, строительство зданий и сооружений, пр.); финансовые инвестиции (приобретение ценных бумаг, создание дочерних предприятий, пр.); маневрирование временно свободными денежными средствами; реорганизация, ликвидация, реализация отдельных объектов имущественного комплекса предприятия).

4.10. Определяет источники финансирования производственно-хозяйственной деятельности предприятия (бюджетное финансирование; краткосрочное и долгосрочное кредитование; выпуск и приобретение ценных бумаг; лизинговое финансирование; привлечение заемных и использование собственных средств, пр.), анализирует возможности их использования и разрабатывает схемы их использования.

4.11. Визирует предложения о размещении средств, получении кредитов, использовании иных источников финансирования и представляет их на рассмотрение руководителю предприятия.

4.12. Устанавливает деловые связи с коммерческими банками и другими кредитными учреждениями, лизинговыми компаниями, другими организациями.

4.13. Обеспечивает целевое использование собственных и заемных средств.

4.14. Подготавливает банковские документы на все виды платежей по обязательствам предприятия.

4.15. Осуществляет инвестиционную политику предприятия и управления активами предприятия, определяет оптимальную их структуру, подготавливает предложения по замене, ликвидации активов, управляет портфелем ценных бумаг.

4.16. Проводит анализ и оценку эффективности финансовых вложений.

— своевременное поступление доходов;

— оформление в установленные сроки финансово-расчетных и банковских операций;

— оплату счетов поставщиков и подрядчиков;

— выплату процентов, заработной платы рабочим и служащим;

4.18. Обеспечивает оперативное финансирование, выполнение расчетных и платежных обязательств, своевременное отражение происходящих изменений в платежеспособности предприятия, отслеживает состояние собственных средств.

4.19. Проводит расчеты прибыли от реализации выпускаемой продукции, использования основных средств, а также проведения операций, непосредственно не связанных с основной деятельностью предприятия.

4.20. Принимает решения о распределении прибыли по следующим направлениям: финансирование производства, исходя из производственных планов; выплата дивидендов; выплата заработной платы; погашение задолженности, в т.ч. в государственный бюджет; реализация социальных программ; пр.

4.21. Проводит работу по: расчетам налогов на прибыль и иных налогов; планированию и управлению минимизацией налогов; перечислению налогов и сборов в государственные и местные бюджеты, в государственные внебюджетные социальные фонды.

4.22. Анализирует исполнение смет, оперативную и бухгалтерскую отчетность по финансовой деятельности предприятия.

4.23. Осуществляет контроль за:

— выполнением планов производства и реализации продукции (товаров);

— прекращением производства продукции, не имеющей сбыта;

— правильным расходованием денежных средств;

4.24. Организует учет движения финансовых средств и подготавливает отчеты для руководителя предприятия (коллективного органа правления, общего собрания учредителей (акционеров)) по проблемам финансирования, администрирования и другим финансовым вопросам.

4.25. Обеспечивает правильность составления отчетной документации и достоверность информации, содержащейся в ней.

4.26. Выполняет функцию координатора и советника руководителя предприятия по финансовым вопросам.

  1. Правафинансового менеджера

Финансовый менеджер имеет право:

5.1. Представлять интересы предприятия во взаимоотношениях с кредитными учреждениями, страховыми и инвестиционными компаниями, налоговыми органами, другими органами и организациями по финансовым вопросам.

5.2. Запрашивать от структурных подразделений предприятия информацию и документы, необходимые для выполнения своих должностных обязанностей.

5.3. Взаимодействовать с руководителями всех структурных подразделений по вопросам финансово-экономической деятельности предприятия.

5.4. Давать руководителям структурных подразделений предприятия указания по вопросам надлежащей организации и ведения финансовой работы.

5.5. Подписывать финансовые документы.

5.6. Визировать все документы, связанные с финансово-экономической деятельностью предприятия (планы, прогнозные балансы, отчеты, пр.).

5.7. Самостоятельно вести переписку со структурными подразделениями предприятия, а также со сторонними организациями, налоговыми органами, органами государственной власти и местного самоуправления по финансовым вопросам.

5.8. Вносить руководителю предприятия предложения о привлечении к материальной и дисциплинарной ответственности должностных лиц по результатам финансовых проверок.

5.9. Знакомиться с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей.

5.10. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями.

5.11. Требовать от руководства предприятия обеспечения организационно-технических условий и оформления установленных документов, необходимых для исполнения должностных обязанностей.

  1. Ответственностьфинансового менеджера

Финансовый менеджер несет ответственность:

6.1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в пределах, определенных действующим трудовым законодательством Украины.

6.2. За правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности, — в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Украины.

6.3. За причинение материального ущерба — в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством Украины.

  1. Условия работы финансового менеджера

7.1. Режим работы финансового менеджера определяется в соответствии с Правилами внутреннего трудового распорядка, установленными в предприятии.

7.2. В связи с производственной необходимостью финансовый менеджер может направляться в служебные командировки (в т.ч. местного значения).

7.3. Для решения оперативных вопросов финансового менеджера может выделяться служебный автотранспорт.

  1. Условия оплаты труда

Условия оплаты труда финансового менеджера определяются в соответствии с Положением об оплате труда персонала.

9 Заключительные положения

9.1 Настоящая Должностная инструкция составлена в двух экземплярах, один из которых хранится у Предприятия, другой — у работника.

9.2 Задачи, Обязанности, Права и Ответственность могут быть уточнены в соответствии с изменением Структуры, Задач и Функций структурного подразделения и рабочего места.

9.3 Изменения и дополнения в настоящую Должностную инструкцию вносятся приказом генерального директора предприятия.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector